فارکس برای تازه‌کاران: معرفی، مزایا، معایب و اصطلاحات کلیدی

فارکس، بزرگترین بازار مالی جهان با حجم معاملات روزانه بیش از 6 تریلیون دلار، فرصتی بی‌نظیر برای معامله‌گران فراهم می‌کند. این مقاله به بررسی جامع مفهوم فارکس، مزایا و معایب آن، و معرفی مهم‌ترین و پرکاربردترین اصطلاحات این بازار می‌پردازد. از جفت ارزها و پیپ تا اهرم و مارجین، همه چیزهایی که برای شروع معاملات فارکس نیاز دارید را در اینجا خواهید یافت. با ما همراه شوید تا با مدیریت ریسک و استفاده از استراتژی‌های مناسب، از فرصت‌های موجود در بازار فارکس بهره‌مند شوید.

مقدمه

فارکس (Forex) یا بازار تبادل ارز خارجی، یک بازار مالی جهانی است که در آن ارزهای مختلف دنیا معامله می‌شوند. این بازار با حجم معاملات روزانه بیش از 6 تریلیون دلار، بزرگترین بازار مالی جهان به شمار می‌رود. در این مقاله، به معرفی بازار فارکس، مزایا و معایب آن، اصطلاحات مهم و پرکاربرد، و در نهایت نتیجه‌گیری خواهیم پرداخت.

فارکس چیست؟

فارکس مخفف Foreign Exchange Market است و به بازاری اشاره دارد که در آن ارزهای مختلف در برابر یکدیگر معامله می‌شوند. این بازار به صورت 24 ساعته و پنج روز در هفته فعالیت می‌کند و معامله‌گران می‌توانند در هر زمانی از شبانه‌روز به خرید و فروش ارز بپردازند. هدف اصلی معامله‌گران در فارکس، کسب سود از تغییرات نرخ ارزها نسبت به یکدیگر است.

مزایای فارکس

1. نقدینگی بالا: بازار فارکس به دلیل حجم بالای معاملات، نقدینگی بسیار زیادی دارد. این بدان معناست که معامله‌گران می‌توانند به راحتی وارد و خارج از معاملات شوند بدون اینکه تأثیر زیادی بر قیمت‌ها داشته باشند.
2. دسترسی آسان: با وجود پلتفرم‌های معاملاتی آنلاین، هر کسی با یک کامپیوتر و اتصال به اینترنت می‌تواند به بازار فارکس دسترسی پیدا کند و معامله انجام دهد.
3. اهرم مالی: فارکس به معامله‌گران امکان استفاده از اهرم مالی را می‌دهد که می‌تواند سود (و همچنین زیان) را افزایش دهد. اهرم به معنای استفاده از وام برای انجام معاملات بزرگتر از سرمایه اولیه است.
4. تنوع معاملاتی: در فارکس، معامله‌گران می‌توانند ارزهای مختلف را معامله کنند و از تنوع جغرافیایی و اقتصادی بهره‌مند شوند.

معایب فارکس

1. ریسک بالا: بازار فارکس به دلیل نوسانات بالا، ریسک بالایی دارد و معامله‌گران ممکن است به سرعت سرمایه خود را از دست بدهند.
2. پیچیدگی: برای موفقیت در فارکس، نیاز به دانش و تحلیل دقیق بازار دارید. یادگیری تحلیل تکنیکال و بنیادی و همچنین آشنایی با استراتژی‌های مختلف، زمان‌بر و پیچیده است.
3. اهرم مالی: اگرچه اهرم مالی می‌تواند سود را افزایش دهد، اما به همان میزان ریسک و زیان را نیز افزایش می‌دهد.
4. تأثیر عوامل خارجی: بازار فارکس تحت تأثیر عوامل اقتصادی، سیاسی و اجتماعی قرار دارد که پیش‌بینی آنها دشوار است.

اصطلاحات مهم و پرکاربرد در فارکس

درک اصطلاحات و مفاهیم پایه‌ای بازار فارکس برای هر معامله‌گری ضروری است. در این بخش، به توضیح جامع‌تر و کامل‌تر اصطلاحات کلیدی فارکس می‌پردازیم.

1. جفت ارز (Currency Pair)

هر معامله در بازار فارکس شامل خرید یک ارز و فروش ارز دیگر است که به آن جفت ارز گفته می‌شود. جفت ارزها به دو دسته اصلی تقسیم می‌شوند:

• جفت ارزهای اصلی (Major Pairs): شامل ارزهای مهمی مانند دلار آمریکا (USD)، یورو (EUR)، ین ژاپن (JPY)، پوند انگلیس (GBP)، دلار استرالیا (AUD)، دلار کانادا (CAD) و فرانک سوئیس (CHF) می‌شوند. مثال: EUR/USD (یورو به دلار آمریکا).
• جفت ارزهای فرعی (Minor Pairs): جفت ارزهایی که شامل دلار آمریکا نمی‌شوند. مثال: EUR/GBP (یورو به پوند انگلیس).
• جفت ارزهای ناشناخته (Exotic Pairs): شامل یک ارز اصلی و یک ارز از بازارهای نوظهور یا کوچک‌تر می‌شود. مثال: USD/TRY (دلار آمریکا به لیر ترکیه).

2. پیپ (Pip)

پیپ کوچکترین واحد تغییر قیمت در جفت ارزها است و مخفف “Percentage in Point” یا “Price Interest Point” می‌باشد. برای بیشتر جفت ارزها، یک پیپ برابر با 0.0001 واحد است. به عنوان مثال، اگر EUR/USD از 1.1050 به 1.1051 تغییر کند، این تغییر یک پیپ است.

3. لات (Lot)

لات واحد استاندارد اندازه‌گیری حجم معامله در فارکس است. سه نوع لات اصلی وجود دارد:

• لات استاندارد (Standard Lot): برابر با 100,000 واحد ارز پایه است.
• لات کوچک (Mini Lot): برابر با 10,000 واحد ارز پایه است.
• لات خیلی کوچک (Micro Lot): برابر با 1,000 واحد ارز پایه است.

استفاده از لات‌های کوچکتر به معامله‌گران تازه‌کار این امکان را می‌دهد که با ریسک کمتر وارد بازار شوند.

4. اهرم (Leverage)

اهرم به معامله‌گران اجازه می‌دهد تا با سرمایه کمتر، حجم بیشتری را معامله کنند. نسبت اهرم بیانگر چند برابر بودن قدرت خرید معامله‌گر نسبت به سرمایه اولیه است. به عنوان مثال، اهرم 1:100 به این معناست که با 1 دلار سرمایه می‌توانید 100 دلار معامله کنید.

5. مارجین (Margin)

مارجین مقدار پولی است که باید به عنوان وثیقه برای باز کردن یک موقعیت معاملاتی در حساب خود داشته باشید. مارجین به دو دسته تقسیم می‌شود:

• مارجین اولیه (Initial Margin): مقدار اولیه‌ای که برای باز کردن یک معامله نیاز است.
• مارجین نگهداری (Maintenance Margin): مقدار حداقلی که باید در حساب خود داشته باشید تا معامله باز باقی بماند.

6. اسپرد (Spread)

اسپرد تفاوت بین قیمت خرید (Ask) و قیمت فروش (Bid) یک جفت ارز است. اسپرد به عنوان هزینه معامله در نظر گرفته می‌شود. اسپردها می‌توانند ثابت یا شناور باشند:

• اسپرد ثابت: در تمام شرایط بازار بدون تغییر باقی می‌ماند.
• اسپرد شناور: بسته به شرایط بازار تغییر می‌کند.

7. قیمت خرید و فروش (Bid and Ask)

• قیمت خرید (Bid Price): قیمتی است که در آن بازار آماده خرید یک جفت ارز از شما است.
• قیمت فروش (Ask Price): قیمتی است که در آن بازار آماده فروش یک جفت ارز به شما است.

تفاوت بین این دو قیمت را اسپرد می‌نامند.

8. سفارشات معاملاتی (Orders)

انواع مختلفی از سفارشات معاملاتی وجود دارد که معامله‌گران می‌توانند از آنها استفاده کنند:

• سفارش بازار (Market Order): خرید یا فروش فوری یک جفت ارز با قیمت جاری بازار.
• سفارش محدود (Limit Order): خرید یا فروش یک جفت ارز با قیمتی مشخص یا بهتر از آن.
• سفارش توقف (Stop Order): خرید یا فروش یک جفت ارز هنگامی که قیمت به یک سطح مشخص می‌رسد.
• سفارش توقف-محدود (Stop-Limit Order): ترکیبی از سفارش توقف و سفارش محدود.

9. تحلیل تکنیکال و بنیادی (Technical and Fundamental Analysis)

• تحلیل تکنیکال: استفاده از نمودارها و شاخص‌های فنی برای پیش‌بینی حرکت قیمت‌ها بر اساس داده‌های گذشته.
• تحلیل بنیادی: بررسی عوامل اقتصادی، مالی و سیاسی که ممکن است بر ارزش یک ارز تأثیر بگذارد.

10. مارجین کال (Margin Call)

مارجین کال زمانی اتفاق می‌افتد که سرمایه حساب معامله‌گر به زیر سطح مارجین نگهداری برسد و بروکر درخواست می‌کند که معامله‌گر پول بیشتری به حساب خود واریز کند یا برخی از موقعیت‌های باز خود را ببندد.

11. سوآپ (Swap)

سوآپ بهره‌ای است که برای نگه‌داشتن یک موقعیت معاملاتی به صورت شبانه پرداخت یا دریافت می‌شود. این بهره بر اساس تفاوت نرخ بهره بین دو ارز در جفت ارز محاسبه می‌شود.

12. هجینگ (Hedging)

هجینگ استراتژی‌ای است که برای کاهش ریسک‌های ناشی از نوسانات قیمت‌ها استفاده می‌شود. معامله‌گران با باز کردن موقعیت‌های مخالف، ریسک‌های بالقوه را مدیریت می‌کنند.

بروکرهای فارکس

همانطور که میدانید با توجه به شرایط تحریمی ایران انتخاب معامله گران ایرانی برای فعالیت در فارکس متنوع نیست. و بروکرهایی که با ایرانیان همکاری دارند عمدتا نسخه آف شور هستند.

در زیر لیست بروکرهای فعال در ایران آورده شده است :